我的驾驶舱 · V5 全量业务技能矩阵
还原 V5 全部 8 大环节 / 55 个技能（含保险产品类 · 质量治理类），点击任一技能卡片即弹出参数对话框 → 调用 Hermes 执行并闭环回传
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支持图片预览、PDF 解析导入、客户材料归档（落库前需确认）
客户经营
聚合 Vault 客户档案（01_客户全生命周期资产库）· 分层 / 360° 画像 / 经营周报
A5G · 为人规划，而非为钱规划
客户经营以「人」为中心——从家庭结构、健康、责任与人生目标出发做 KYC 调研与方案设计，而非从产品佣金出发。下方「KYC 调研工具」是落地起点，所有方案须基于真实档案、禁止编造未核实信息。（原理来源：《定寿培训课件》）
客户开发漏斗（第一性原理：线索 → 面谈 → 方案 → 成交 → 转介绍 → 保单服务｜出口随时可发生：转介绍回环 / 流失）
以客户终身价值（CLV）为中心，按 A5G 以人中心推进；数据来自全生命周期档案台账，实时统计。
客户分层档案
点击客户卡片查看 360° 个体洞察（依据真实 KYC 档案，禁止编造未出现的事实）
高意向 / 保障缺口信号
① 线索快录（第一次接触 · 24h 内建档）
漏斗入口：线上推广 / 线下活动 / 引荐人来的新朋友，先录简单线索信息（渠道、行业、身份、年龄段、性别、影响力等），为第一次面谈做准备。KYC 深度资料在「面谈」之后才录入——先建线索，面谈后从客户卡「阶段推进 / 编辑档案」补全 KYC。数据落同一台账，漏斗看板 / 标签统计 / 经营周报 / 工作日志自动打通。
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KYC 调研工具（Obsidian 客户调研表 · 面谈后使用）
面谈时/后使用：点击打开 Vault 原文调研表，复制改名后填写；查不到的留空、列入待确认项，禁止编造。填完点「录入档案（KYC 深录）」沉淀到下方全生命周期台账，或对已有线索卡「编辑档案」补全。
客户全生命周期档案（阶段推进 + KYC 深录 + 跟进，A5G 以人中心）
建档入口只有一个：上方「① 线索快录」。此处做日常经营——「⇢ 阶段推进」录入各阶段增益（面谈起才有 KYC 四件套）、「+ 面谈后 KYC 深录」补全档案、转介绍/流失随时可发生。数据落盘 Vault，可跨设备同步；查不到的留空、禁止编造。
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查看已软删除客户，可一键恢复
经营周报（全部客户）
拓客渠道分析（线索转化口径 · 自动抓取）
按「来源渠道」聚合各渠道线索量、成交量与转化率，沉淀线上 IP 获客（小红书 / 抖音 / 视频号 / 公众号 / 社群·朋友圈 / 知乎 / B站）与线下获客的效能对比，指导获客资源投放。数据源自客户档案
ext.leadChannel（与快录、工作日志、成交单同源字典）。每周工作日志
基于业务系统《每周工作日志》数字化 · 周一至周日 × 早/中/晚 · 对象可选「已录入客户名单」/ 计划 / 结果 · 表头显示实际日期 · 落盘 Vault（跨设备同步）
本周日程（对象 / 计划 / 结果）
逐格填写；对象/替代名单点击即弹出拜访资料弹窗。所有数据失焦自动保存到 Vault，禁止编造。
本周统计（业务口径 · 自动抓取）
源自客户经营台账数据正本：客户经营台账（customers.json）· 按本周一~周日实时计算 · 只读，改数请改客户档案
手工补充（主观评估项）
自动保存关键特征洞察
关联台账客户后，自动生成性别、年龄段、来源渠道、标签分布。
复盘与督导
本周小结
直属负责人点评
团队育成
增员 · 面谈 · 培训 · 晋升模拟 · 考核预警（管理职核心能力）
增员台账（三类来源打通）
来源：线上招聘 / 线下招聘 / 客户经营台账转化。客户转化只存台账客户 ID（引用），自动回带行业·身份·影响力等资料，改名同步、不复制。
家族组织架构档案（Vault 原文）
查询已录入的增员成功与保险代理人档案资料。点击卡片查看 Vault 原文。
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🔒 角色数据隔离机制
基本法与考核中心
基本法定义「什么叫达标」，考核日历定义「什么时候达标」——同一事实的两面，合并管理：角色晋级模拟 · 晋升缺口测算 · 考核期倒计时与实绩测算 · 基本法原文检索 · 实绩源引：成交订单流水账 · 业绩原子台账
① 我的驾驶舱（当前角色）
② 晋升缺口模拟器（同一引擎服务「晋升」与「考核维持」）
输入当前考核期实绩，按 vault《基本法》原文测算距下一职级缺口
个人 NBC（FYC）
13月继续率 %
合格人次数 qa
出席率 %
③ 考核日历 · 下次考核月倒计时
下一次考核月倒计时
——
个人考核进度（按当前角色晋升目标）
输入当前考核期实绩，按 Vault《基本法》原文测算缺口
个人 NBC（FYC）
13月继续率 %
合格人次数 qa
出席率 %
④ 在册成员档案（源自团队育成台账 · 与顶部角色联动）
当前职级的在册成员考核实绩：编辑后保存回增员台账，「载入模拟器」一键测算该成员晋升缺口
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⑤ 基本法原文检索
按关键词检索 Vault《基本法》原文，测算口径一律以原文为准（不凭记忆）
输入关键词后检索
知识中枢
基于 Obsidian Vault 原文的专题浏览 + 全文检索（含文件溯源）
💬AI 综合答疑（知识库全维度问答）
👋 您好！我是保险代理家族智能工作台的 AI 综合答疑助手。
我基于 Vault 知识正本作答（检索命中后才由国产模型生成，逐句标注来源、未覆盖即明说，绝不编造）。可问我：产品条款、合规红线、基本法/考核、客户经营方法、本工作台用法等。
我基于 Vault 知识正本作答（检索命中后才由国产模型生成，逐句标注来源、未覆盖即明说，绝不编造）。可问我：产品条款、合规红线、基本法/考核、客户经营方法、本工作台用法等。
刚刚
示例：御安康26 的投保规则 / 网络营销管理办法的禁用语 / 晋升条件
分类文件浏览
全文检索
合规红线
营销禁用语与监管红线（依据《金融产品网络营销管理办法》2026 第9号）
红线文案扫描器
粘贴拟对外发布的文案，系统依据红线词库检测违规用语（不留存、不外传）
双录 / 销售合规检查清单
营销禁用语词库
PDF 入库
产品合规库批处理：00_待处理 → 结构化 Markdown + 原文归档（基于 pdf-strict-table 严格解析链路）
① 投料：待处理 PDF 队列
把产品条款 / 基本法 / KYC 表等 PDF 放进
02_产品合规库/00_待处理/，此处自动识别。勾选「归档」= 导入成功后把原件移入 _archive/import_logs/YYYYMMDD/；不勾选则原件留在待处理目录。⬇️支持拖拽：把 PDF 文件全部拖入本区域（可多选），自动存入待处理目录，然后点下方「▶ 执行导入」运行入库脚本。
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② 执行日志
尚未执行。点击「执行导入」后此处实时输出处理过程。
③ 结构化输出（01_结构化输出）
点击文件名可预览正文；无文本层的扫描件会标注需 OCR 补全。
Excel 数据导入
批量导入存量客户档案和成交订单：上传标准模板 Excel 文件，自动解析并写入客户台账/订单台账，支持预览、校验、去重和错误报告
📋 下载导入模板
📤 上传 Excel 文件
📊
拖放 Excel 文件到此处，或点击选择文件
支持 .xlsx / .xls 格式，单文件最大 10MB
政令中心
四层政令体系：国家层面 · 人寿公司层面 · 保险代理家族层面 · 小组个性化制度层面 — 有效期与失效倒计时（数据来源：Vault 系统政策配置 / 监管法规 / 家族运营库）
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数据经营看板
聚合 Vault《05_数据经营与决策看板》· 实时业绩 / 客户经营 / 团队育成 / 经营分析 / 市场开拓 / 职级考核（点击子模块进入 → 查看 Vault 原文）
🏥 家族健康指数（全台账打通 · 实时推演）
六大维度由客户台账、活动台账、案例台账、增员台账与本周工作日志实时推演（目标口径：周拜访 12 次 · 周 AFYP 6 万 · 周转介绍 3 个），短板自动给出改进建议
计算中…
经营数据模块
点击子模块进入，查看对应 CRM / 经营分析 / 考核看板原文（数据源：NICK-数字中枢 · 05 库）
家族管理平台
工银安盛保险代理人家族管理平台 v1.0（内测运行中 · AI Agent 已集成）· 9 大模块全生命周期家族服务管理（来源：07_工银安盛家族管理平台/INDEX.md）
核心模块索引（9 大模块）
点击「已落地」模块进入 Vault 目录浏览；概念模块打开 INDEX.md 总览
模块目录浏览
平台关键文档
案例库
聚合 Vault《02_产品合规库/11_业务知识与案例库》· 产品对比 / 典型案例 / 合规分析 / 行业对标（点击查看原文）
案例台账（结构化 · 可溯源）
第一性原理：案例的价值 = 可溯源。每条必须填来源类型，并提供「源引 Vault 原文路径」或「真实链接」至少一项；入库即过合规红线扫描。
案例分类（Vault 原文）
点击分类进入，查看对应案例原文（数据源：NICK-数字中枢 · 11 业务知识与案例库）
活动运营
线上 / 线下活动发起 · 跟进 · 客户转化跟踪（台账来源：Vault · 10_Business_IP/活动运营台账）
全部
线上活动
线下活动
转化跟进
活动列表
活动模板与转化资料（Vault 锚点）
点开即读 Vault 原文，用于活动策划 / 复盘 / 渠道 / 转化跟踪
成交订单流水账 · 业绩原子台账
订单 = 业绩原子：客户（引用台账） × 成员（归属 / 共展分成） × 保单（有效期） × 个人佣金（源引佣金表） × 公司政策奖励（源引政令中心） × 基本法考核晋升 × Obsidian 档案 · 全部按当前主体过滤
全部
有效保单
90天到期预警
佣金待确认
订单流水（按签单日倒序）
基本法考核 · 晋升关联（目标读自基本法正本 · 实绩由订单归集）
Obsidian 档案（Vault · 01_客户全生命周期资产库/成交订单档案）
每单生成独立 md：客户 wikilink + 佣金公式源引 + 政令奖励源引 + 考核贡献 + 保单到期提醒。客户敏感数据不出 Vault。